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對公外匯存款

 

簡介

■  外匯對公存款包括對公外幣活期存款、對公外幣整存整取、對公外幣7天通知存款。

1.單位外幣活期存款

■  是對公客戶將外幣款項存入我行外幣賬戶,不約定存期且隨時可以存取的一種儲蓄方式。

■  計息方式:按季結息,以結息日掛牌公告的外幣活期儲蓄存款利率計付利息,并把所得利息并入存款本金;如果客戶在非結息日銷戶,則按當日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息。

1. 對公外幣整存整取

■  是對公客戶將外幣存款整筆存入遂寧銀行并約定存款期限,到期支取本息或轉存的一種外幣儲蓄。

■  存期包括一個月、三個月、六個月、一年、二年。

幣種

美元

歐元

日元

港幣

英鎊

起存金額(對公)

1000

1000

500000

10000

1000

 

 

 

 

■  等值10萬美元(含)以上的定期外幣存款可向遂寧銀行申請享協議利率。

■  計息方式:外幣整存整取按存入日利率計息;到期轉存,按轉存日利率計息;如出現部分提前支取的,提前支取部分按支取日活期存款利率計息。

2. 對公外幣7天通知存款

■  指對公客戶在存入款項時不約定存期,支取時需提前七天通知遂寧銀行并約定支取存款日期和金額的儲蓄方式。

■  存取規則:外幣單位通知存款起存金額為5萬美元或等值的外幣,需一次全額存入,可全部或部分支取,每次部分支取金額不得小于1萬美元或等值外幣,留存部分不得小于起存金額,系統默認為自動轉存。

■  計息規則:按支取日七天通知存款利率和實存天數計息。實際存期不足七天的,按活期存款利率計息;未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率計息;已辦理通知手續而提前或逾期支取的,支取部分按活期存款利率計息;支取金額不足或超過約定金額的,不足或超過部分按活期存款利率計息。



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